Mevzuat Uyum Çözümleri
Klasik AML
Yaptırım Tarama ve İzleme
Gerçek ve tüzel kişiler için farklı ülke ve bölgelerdeki yaptırım ve kısıtlamalar
Siyasî Nüfuz Tarama
Gerçek kişiler için siyasî nüfuz detayları ve sahip olunan ilişkiler
Olumsuz Medya İçeriği Tarama
Gerçek ve tüzel kişiler için olumsuz etki yaratan basın ve sosyal medya içerikleri
İşlem
İzleme
Gerçek zamanlı liste verisini kullanarak gelen ve giden tüm işlemleri senaryolarla izleme
KLASİK AML
Yaptırım Tarama
Yaptırım Tarama çözümleri ile farklı ülkeler ve uluslararası kuruluşların yayınladıkları yaptırımlar, arananlar ve yasaklılar listeleri üzerinde gerçek ve tüzel kişiler için gerçek zamanlı tarama yapabilirsiniz.
BTguru AML çözümleri, Türkiye, ABD, Avrupa Birliği, Kanada, Birleşmiş Milletler, Dünya Bankası başta olmak üzere küresel ölçekte 200’den fazla ülke ve uluslararası kuruluş tarafından yayınlanan 1.500’den fazla liste üzerinde tarama yapmanıza imkân sağlar.
KLASİK AML
Yaptırım İzleme
Yaptırım İzleme çözümleri ile mevcut müşteriler, iş ortakları, üye iş yerleri ve diğer paydaşlarınızın farklı ülkeler ve uluslararası kuruluşlarca yayınlanan yaptırımlar, arananlar ve yasaklılar listeleri üzerinde yer alma durumlarını sürekli olarak takip edebilir, durum değişiklerinden haberdar olabilirsiniz.
BTguru AML çözümleri, yıl boyu yapılan toplam tarama sayısına göre değil yıl boyu taranan veya izlemeye alınan toplam kişi sayısına göre lisanslanır. Bu sayede bir kişi için ek bir ücret ödemeksizin yıl boyu sınırsız kez sorgu yapabilirsiniz.
KLASİK AML
Siyasî Nüfuz Tarama (PEP)
Kamusal Nüfuz Sahibi taraması ile gerçek kişiler için farklı ülkelerde ve kuruluşlarda sahip oldukları kamusal nüfuz detaylarına, bu nüfuza hangi yolla sahip oldukları (mevcut ve geçmiş görevler, akrabalık, iş ilişkileri vs.) bilgileriyle birlikte ulaşabilir, belirlediğiniz kişileri sürekli izlemeye alabilirsiniz.
BTguru AML araçları ile Wolfsberg Group, FATF, UNCAC, JMLSG, EU-4MLD, UK-FCA ve MASAK düzenlemelerine uygun şekilde 4 farklı PEP seviyesinde (PEP Tier 1-4) Kamusal Nüfuz Sahibi taraması yapabilirsiniz.
KLASİK AML
Olumsuz Medya İçeriği Tarama
Olumsuz Medya İçeriği takibi ile gerçek ve tüzel kişiler için farklı ülke ve bölgelerde olumsuz etki yaratan yazılı ve görsel basın ile sosyal medya içeriklerine, elden geçirilmiş, doğrulanmış ve tasniflenmiş biçimde ulaşabilirsiniz.
Bu sayede incelediğiniz kişiler için yolsuzluk, rüşvet, suç faaliyetleri ve kara para aklama risklerini daha kapsamlı şekilde değerlendirebilirsiniz.
KLASİK AML
İşlem İzleme
BTguru AML aracı üzerinde işlem izleme amacıyla AML senaryoları ve şüpheli işlem tipolojilerini dinamik olarak tanımlayabilirsiniz. Araç üzerinde sınırsız senaryo ve bağlı iş akışı oluşturulabilirsiniz.
Farklı çekirdek altyapıları (banka, sigorta gibi) ile entegre edilebilen BTguru AML aracı, entegre olduğu uygulamalardan gelen işlem bilgilerini ve Acuris AML içerik verisini kendi üzerindeki kural motoruna besler ve kural motoru senaryolar yürüterek değerlendirme yapar.
Gerçekleşen kurallara göre özel olarak tanımlanan işlemi durdurma ya da erteleme, varlığı bloke etme, uyum birime görev atama, alarm oluşturma, onay alma, uyarı gönderme, başka bir uygulamayı tetikleme gibi kurumunuz için özel olarak tanımlanan iş akışları ve senaryolar otomatik olarak yürütülür.