Müşteri Risk Değerlendirme, müşterinin önceden belirlenen niteliklerinin ağırlıklı ortalamaları ve canlı işlem bazlı verilerinin bir araya getirilmesi ile sürekli ve otomatik bir şekilde gerçekleştirilir.
Müşteri Risk Değerlendirme, müşterinin önceden belirlenen niteliklerinin ağırlıklı ortalamaları ve canlı işlem bazlı verilerinin bir araya getirilmesi ile sürekli ve otomatik bir şekilde gerçekleştirilir.
Temel Müşteri Risk Skoru (Base CRA Score) müşterinin temel bilgileri ve aktif faaliyet detayları kullanılarak statik olarak hesaplanır.
Dinamik Müşteri Risk Skoru (Dynamic CRA Score) müşterinin belirli bir zaman aralığındaki işlem bazlı istatistiklerinin Temel Risk Skoru ile bir araya getirilmesi yoluyla sürekli olarak hesaplanır.
BTguru Mevzuat Uyum Çözümleri, Dinamik Risk Skoru hesaplama süreçlerindeki kullanılan bilgilerin güncel kalması için gerekli olan istihbarat içeriğini sağlar.
Müşteri Risk Değerlendirme, müşterinin önceden belirlenen niteliklerinin ağırlıklı ortalamaları ve canlı işlem bazlı verilerinin bir araya getirilmesi ile sürekli ve otomatik bir şekilde gerçekleştirilir.
Temel Müşteri Risk Skoru (Base CRA Score) müşterinin temel bilgileri ve aktif faaliyet detayları kullanılarak statik olarak hesaplanır.
Dinamik Müşteri Risk Skoru (Dynamic CRA Score) müşterinin belirli bir zaman aralığındaki işlem bazlı istatistiklerinin Temel Risk Skoru ile bir araya getirilmesi yoluyla sürekli olarak hesaplanır.
BTguru Mevzuat Uyum Çözümleri, Dinamik Risk Skoru hesaplama süreçlerindeki kullanılan bilgilerin güncel kalması için gerekli olan istihbarat içeriğini sağlar.
Gerçek kişiler için
siyasî nüfuz detayları ve
sahip olunan ilişkiler
Yaptırım Tarama çözümleri ile farklı ülkeler ve uluslararası kuruluşların yayınladıkları yaptırımlar, arananlar ve yasaklılar listeleri üzerinde gerçek ve tüzel kişiler için gerçek zamanlı tarama yapabilirsiniz.
BTguru çözümleri, Türkiye, ABD, Avrupa Birliği, Kanada, Birleşmiş Milletler, Dünya Bankası başta olmak üzere küresel ölçekte 100’ün üzerinde ülke ve uluslararası kuruluş için bu taramaları yapmanıza imkân sağlar.
Siyasî Nüfuz taraması ile gerçek kişiler için farklı ülkelerde sahip oldukları siyasî nüfuz detaylarına, bu nüfuza hangi yolla (geçmiş görevler, akrabalık, iş ilişkileri vs.) sahip oldukları bilgileriyle birlikte ulaşabilirsiniz.
Bu sayede incelediğiniz gerçek kişiler için yolsuzluk, rüşvet ve
kara para aklama risklerini daha kapsamlı şekilde değerlendirebilirsiniz.
Olumsuz Medya İçeriği takibi ile gerçek ve tüzel kişiler için farklı ülke ve bölgelerde olumsuz etki yaratan yazılı ve görsel basın ile sosyal medya içeriklerine, elden geçirilmiş, doğrulanmış ve tasniflenmiş biçimde ulaşabilirsiniz.
Bu sayede incelediğiniz kişiler için yolsuzluk, rüşvet, suç faaliyetleri ve kara para aklama risklerini daha kapsamlı şekilde değerlendirebilirsiniz.
Kripto varlık borsalarını tanıma ve risk değerlendirme
BTguru Crypto AML KYC araçları, cüzdan ID'lerini de-anonymize ederek cüzdan sahiplerinin kimliklerini görmenizi sağlar.
Ayrıca BTguru Crypto AML KYC araçları, her bir cüzdan için suç faaliyetleri, dark market/dark web, terör finansmanı, ransomware, çalıntı token, hileli ICO, kumar, siber saldırı ve diğer kara para aklama faaliyetleri bilgilerine göre risk skoru gösterir.
Bu risk skorları hesaplanırken, açık kaynaklı istihbarat (OSINT) ile birlikte ekiplerin çalışmalarıyla elde edilen özel istihbarat (private intelligence) bilgilerini bir araya getiren aktif istihbarat çalışmalarıyla ortaya çıkan haftada 1,5 milyon yeni istihbarat ögesi kullanılır.
BTguru Crypto AML KYC araçları, OFAC ve OFSI tarafından yayımlanan yaptırım, yasaklılar ve arananlar listelerini ve ilgili kripto cüzdan ID’lerini günlük olarak tarayarak en yüksek risk skoru ile sonuçlarına entegre eder.
Ayrıca BTguru Crypto AML KYC araçları, listelerde yayımlanan kripto varlık cüzdanlarına ek olarak, hem bu cüzdanlarla kripto varlık transferi yapan diğer kripto cüzdanlara yüksek risk skorları verir, hem de listelerde adı geçen kişi, kurum ve gruplara ait diğer cüzdanları özel istihbarat çalışmaları sonucu elde ettiği bilgiler sayesinde işaretler.
Bu sayede, özellikle listelerde yayımlanan cüzdanların artık kullanılmadığı durumlarda bu cüzdanlarla etkileşime giren diğer cüzdanlar ile listelerde adı geçen kişi, kurum ve gruplara ait olan ancak listelerde bulunmayan diğer aktif cüzdanları gerçek zamanlı olarak takip edebilirsiniz.
BTguru Crypto AML TM araçları, işlem ID'lerini de-anonymize ederek cüzdanlar arasındaki kripto para transferi detaylarını açık şekilde görmenizi sağlar.
Bu sayede her bir transferin alıcı ve gönderici bilgileri ile birlikte zincir hâlinde veya paralel yapılan işlemleri inceleyebilirsiniz.
Ayrıca, çekirdek sistemlerle entegrasyon ile yaklaşık gerçek zamanlı (near real-time) şekilde kripto para transferi işlemlerinin izlenmesine ve gerekli durumlarda işlemlerin durdurularak incelemeye gönderilmesini kurgulayabilirsiniz.
BTguru Crypto AML araçları ile de-anonymize edilen cüzdan ve işlem ID’lerini kullanarak alıcı ve gönderici kimliklerini edinebilir, ayrıca bir para transferinin bağlı veya ilişkili olduğu diğer para transferlerini de zincir halinde görebilirsiniz.
Örneğin,
> bir transfer göndericiden alıcıya kaç parçada gönderildi?
> alıcı gelen kripto parayı başka cüzdanlara iletti mi?
> zincir transferler durumu söz konusu mu?
> bir cüzdana aynı anda çok sayıda farklı göndericiden para girişi ya da bir cüzdandan aynı anda çok sayıda farklı alıcıya para çıkışı oldu mu?
gibi soruları, görsel analiz araçlarıyla yanıtlayabilirsiniz.
BTguru Crypto AML araçları sayesinde, açık kaynaklı istihbarat (OSINT) ile birlikte ekiplerin çalışmalarıyla elde edilen özel istihbarat (private intelligence) bilgilerini bir araya getiren aktif istihbarat çalışmalarıyla ortaya çıkan haftada 1,5 milyon yeni istihbarat ögesi kullanarak kripto varlık hizmet sağlayıcıların konsolide risk değerlendirmesini yapabilirsiniz.
BTguru Crypto AML araçları ile 850’nin üzerinde kripto para borsaları, ödeme geçitleri, saklama hizmet sağlayıcıları gibi Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılara (VASP) dair risk skorlarına ulaşabilirsiniz.
Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tavsiye metinlerinde adı geçen Transfer Kuralları (Travel Rule) ile Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılara belirli tutarların üzerindeki kripto varlık işlemlerine dair bağlı oldukları otoritelere bilgi aktarma görevi ortaya konuldu.
Travel Rule uyumluluğu çerçevesinde ABD FinCEN, Singapur MAS, İsviçre FINMA ve Avrupa Birliği MiCA düzenlemeleri başta olmak üzere farklı ülke ve bölgeler için düzenlemeler belirli olmaya ve yürürlüğe girmeye başladı.
01.05.2021 tarih ve 31471 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik uyarınca Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun uygulanması bağlamında yükümlüler arasına alınmış ve yönetmelikte yer alan yükümlülüklere tabi olmuşlardır.
Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıların ve müşterilerinin gerçekleştirdikleri kripto varlıklar ile itibarî para (fiat) arasındaki dönüşüm işlemlerinin (on-ramp ve off-ramp) her iki yönde ilk ya da son basamağı bankalar üzerinde yürütülmektedir.
Bu durum ilgili mevzuat gereği bankalar, kripto varlık
alım-satım işlemlerinde dolaylı olarak aracı konumunda bulunmaktadır.
Kanun kapsamında yükümlü grubunda olan kuruluşlar, aracılık ettikleri kripto varlık işlemlerine ilişkin olarak kanunun “Müşterinin Tanınması” başlıklı 3. maddesi kapsamında aracılık ettikleri işlemlerde işlem yapılmadan önce, işlem yapanlar ile nam veya hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmek ve gerekli diğer tedbirleri almak zorundadır.
Cookie | Duration | Description |
---|---|---|
cookielawinfo-checkbox-analytics | 11 months | This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Analytics". |
cookielawinfo-checkbox-functional | 11 months | The cookie is set by GDPR cookie consent to record the user consent for the cookies in the category "Functional". |
cookielawinfo-checkbox-necessary | 11 months | This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookies is used to store the user consent for the cookies in the category "Necessary". |
cookielawinfo-checkbox-others | 11 months | This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Other. |
cookielawinfo-checkbox-performance | 11 months | This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Performance". |
viewed_cookie_policy | 11 months | The cookie is set by the GDPR Cookie Consent plugin and is used to store whether or not user has consented to the use of cookies. It does not store any personal data. |