Mevzuat Uyum Çözümleri

HİZMETLERİMİZ

Mevzuat Uyum Çözümleri

Müşteri Kayıt

Yeni Müşteri Kayıt ve Kimlik Doğrulama süreçleri

AML-CTF

Kara Para Aklama ve Terör Finansmanın Engellenmesi uyum faaliyetleri

Kripto AML

Kripto para işlemlerinde Kara Para Aklama ve Terör Finansmanın Engellenmesi uyum faaliyetleri

Müşteri Kayıt

Uzaktan İşe Alım

MÜŞTERİ KAYIT

Canlı Video Konferans

BTguru Canlı Video Görüşme araçları ile destek temsilcileriniz ve çalışanlarınız, potansiyel ve mevcut müşterilerinizle canlı video görüşmeler gerçekleştirebilir.

Yeni müşteri edinimi süreçleri ile birlikte mevcut müşterileriniz için işlem doğrulama, şifre sıfırlama, teknik destek, uzaktan ekspertiz ve değerlendirme, randevu alma, uzaktan muayene gibi farklı süreç ve uygulamalar için müşterilerinize görüntülü destek sağlayabilirsiniz.

BTguru Canlı Video Görüşme araçlarını mobil uygulamalarınız ve web arayüzünüz üzerinde, yerinde kurulum ve bulut kullanım modelleri ile kullanabilirsiniz.

Mevzuat Uyum Çözümleri

AML-CTF

Yaptırım İzleme

Yaptırım İzleme çözümleri ile mevcut müşteriler, iş ortakları, üye iş yerleri ve diğer paydaşlarınızın farklı ülkeler ve uluslararası kuruluşlarca yayınlanan yaptırımlar, arananlar ve yasaklılar listeleri üzerinde yer alma durumlarını sürekli olarak takip edebilir, durum değişiklerinden haberdar olabilirsiniz.

BTguru AML çözümleri, yıl boyu yapılan toplam tarama sayısına göre değil yıl boyu taranan veya izlemeye alınan toplam kişi sayısına göre lisanslanır. Bu sayede bir kişi için ek bir ücret ödemeksizin yıl boyu sınırsız kez sorgu yapabilirsiniz.

AML-CTF

Yaptırım Tarama

Yaptırım Tarama çözümleri ile farklı ülkeler ve uluslararası kuruluşların yayınladıkları yaptırımlar, arananlar ve yasaklılar listeleri üzerinde gerçek ve tüzel kişiler için gerçek zamanlı tarama yapabilirsiniz.

BTguru AML çözümleri, Türkiye, ABD, Avrupa Birliği, Kanada, Birleşmiş Milletler, Dünya Bankası başta olmak üzere küresel ölçekte 200’den fazla ülke ve uluslararası kuruluş tarafından yayınlanan 1.500’den fazla liste üzerinde tarama yapmanıza imkân sağlar.

AML-CTF

Siyasî Nüfuz Tarama (PEP)

Kamusal Nüfuz Sahibi taraması ile gerçek kişiler için farklı ülkelerde ve kuruluşlarda sahip oldukları kamusal nüfuz detaylarına, bu nüfuza hangi yolla sahip oldukları (mevcut ve geçmiş görevler, akrabalık, iş ilişkileri vs.) bilgileriyle birlikte ulaşabilir, belirlediğiniz kişileri sürekli izlemeye alabilirsiniz.

BTguru AML araçları ile Wolfsberg Group, FATF, UNCAC, JMLSG, EU-4MLD, UK-FCA ve MASAK düzenlemelerine uygun şekilde 4 farklı PEP seviyesinde (PEP Tier 1-4) Kamusal Nüfuz Sahibi taraması yapabilirsiniz.

AML-CTF

Olumsuz Medya İçeriği Tarama

Olumsuz Medya İçeriği takibi ile gerçek ve tüzel kişiler için farklı ülke ve bölgelerde olumsuz etki yaratan yazılı ve görsel basın ile sosyal medya içeriklerine, elden geçirilmiş, doğrulanmış ve tasniflenmiş biçimde ulaşabilirsiniz.

Bu sayede incelediğiniz kişiler için yolsuzluk, rüşvet, suç faaliyetleri ve kara para aklama risklerini daha kapsamlı şekilde değerlendirebilirsiniz.

AML-CTF

İşlem İzleme

BTguru AML aracı üzerinde işlem izleme amacıyla AML senaryoları ve şüpheli işlem tipolojilerini dinamik olarak tanımlayabilirsiniz. Araç üzerinde sınırsız senaryo ve bağlı iş akışı oluşturulabilirsiniz.

Farklı çekirdek altyapıları (banka, sigorta gibi) ile entegre edilebilen BTguru AML aracı, entegre olduğu uygulamalardan gelen işlem bilgilerini ve Acuris AML içerik verisini kendi üzerindeki kural motoruna besler ve kural motoru senaryolar yürüterek değerlendirme yapar.

Gerçekleşen kurallara göre özel olarak tanımlanan işlemi durdurma ya da erteleme, varlığı bloke etme, uyum birime görev atama, alarm oluşturma, onay alma, uyarı gönderme, başka bir uygulamayı tetikleme gibi kurumunuz için özel olarak tanımlanan iş akışları ve senaryolar otomatik olarak yürütülür.

kripto varlık işlemleri mevzuatı

Şüpheli İşlem Bildirimi

MASAK tarafından yayımlanan KVHS’ler için Şüpheli İşlem Bildirim Rehberi’nde kripto varlık işlemlerine özel şüpheli işlem tipolojileri belirlenmiştir.

Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıların bu tipolojilere uyan işlemleri yakalayarak işlem ertelemeli ya da ertelemesiz şüpheli işlem bildirimi yükümlülüğü bulunmaktadır.

Bu yükümlülükleri yerine getirebilmek için bir kripto AML yapısı kurmak gerekli hâle gelmiştir.